سرمایه گذاری در نقره یک نوع سرمایه گذاری جدید نیست اما با توجه به بازدهی خوب آن در سال‌های اخیر، مورد توجه سرمایه گذاران قرار گرفته است. نقره، با تاریخچه طولانی‌اش در جواهرسازی، صنایع الکترونیکی، و سایر صنایع، به عنوان یکی از معروف‌ترین فلزات قیمتی جهان شناخته شده است.
شاید به تازگی سرمایه گذاری در نقره ساچمه‌ای را زیاد شنیده باشید اما اطلاعات دقیقی نسبت به آن ندارید. اگر می‌خواهید بدانید ساچمه نقره و شمش نقره چیست و همچنین چگونه از بورس نقره بخرید، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
انواع عیار نقره
«عیار نقره» یا «خالصی نقره» به درصد مواد معین در یک ماده اشاره دارد. عیار نقره نشان دهنده خالصی نقره در آن محصول است به عنوان مثال اگر گفته می‌شود یک شیء عیار نقره 925 دارد، این بدان معناست که 92.5 درصد از وزن آن شیء نقره و بقیه مواد مانند مس یا روی است.
به زبان ساده در عیار نقره، معمولاً میزان خالصیت درصدی از نقره نسبت به مجموع وزن ماده مورد بررسی قرار می‌گیرد. از آنجایی که نقره نیز مانند طلا نرم بوده و برای استفاده باید با فلزات دیگر مخلوط شود تا استحکام بیشتری داشته باشد، عیار نقره نیز متفاوت است. عیار نقره براساس کاربرد آن در عیارهای 750، 850، 900، 925، 950، 958 و 990 دسته بندی می‌شود.
انواع نقره در ایران
نقره استرلینگ: عیار این نوع نقره، 925 است به این معنی که 92.5 درصد از نقره استرلینگ را نقره و 7.5 درصد مابقی آن مس می‌باشد. به طور معمول بیشتر زیورآلات و محصولات نقره از نوع نقره استرلینگ هستند.
شمش نقره: شمش نقره به عنوان یکی از فرم‌های متداول نقره است. این اصطلاح به نقره‌ای اشاره دارد که به صورت خام و بدون پالایش تولید می‌شوند. شمش نقره به نوعی نقره خام محسوب می‌شود که عیار 999 دارد. از این نوع نقره بیشتر برای سرمایه گذاری استفاده می‌شود.
نقره آب شده: نقره آب شده بستگی به مواد ذوب شده آن دارد. اگر نقره زینتی آب شود، عیار آن 92.5 درصد و اگر نقره خام ذوب شود، عیار آن 99.9 درصد می‌باشد. در هنگام معامله نقره آب شده، فاکتوری که حاوی عیار نقره است به خریدار داده می‌شود. نقره آب شده و شمش نقره یکی از بهترین نوع سرمایه گذاری در نقره به حساب می‌آید.
زیورآلات: نقره به شکل‌های مختلف خریداری و مورد استفاده قرار می‌گیرد. یکی از آنها به صورت زیورآلات با عیار 92.5 درصد است. زیورآلات با جنس نقره طرفداران زیادی دارد اما مناسب برای سرمایه گذاری نیست.
نقره ساچمه ای چیست؟
نقره سازان برای استفاده از نقره ابتدا آنها را در قالب نقره ساچمه ای، نقره پنبه یا ساچمه تهیه می‌کنند. عیار نقره ساچمه‌ای 99.9 درصد است که این میزان مناسب برای جواهر سازی و صنایع نیست. جهت امکان استفاده از نقره در صنایع و جواهرآلات با ترکیب دیگر فلزات همچون مس، عیار نقره به 92.5 درصد می‌رسد. به این نوع نقره، نقره استرلینگ نیز می‌گویند.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره
خرید نقره می‌تواند مزایا و معایبی داشته باشد که به عوامل مختلفی مانند نوع سرمایه‌گذاری، افق زمانی سرمایه گذاری، انتظار بازدهی، ریسک پذیری و ... بستگی دارد. در زیر به برخی از مزایا و معایب خرید نقره اشاره خواهم کرد:
مزایا:
1- حفظ ارزش پول: نقره یکی از سرمایه‌های خوب در زمان‌های ناپایداری اقتصادی است، زیرا معمولاً مقدار نسبتاً ثابتی از ارزش خود را حفظ می‌کند و در برخی موارد می‌تواند از طلا قیمتی‌تر باشد.
2- تنوع در سرمایه گذاری: تنوع در سرمایه گذاری می‌تواند ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهد. نقره می‌تواند یک گزینه مناسب برای تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری باشد.
3- تقاضای مصرف: مصرف نقره در صنایع مختلف از جمله الکترونیک، جواهرسازی، تولید خودروها و... پایدار است، این امر می‌تواند به پایداری ارزش نقره کمک کند.
4- امکان سرمایه گذاری با پول کم: با توجه به قیمت پایین نقره نسبت به طلا، امکان سرمایه گذاری با پول کم در نقره وجود دارد.
5- پوشش ریسک: نقره همچون طلا یک فلز گرانبها محسوب می‌شود که بازدهی خوبی دارد بنابراین برای پوشش ریسک می‌توانید نقره به اشکال مختلف خریداری کنید.
معایب:
1- نوسان قیمتی: بازار نقره معمولاً به شدت نوسانات دارد که می‌تواند چالش‌برانگیز باشد.
2- حساسیت به عوامل صنعتی: قیمت نقره بیشتر به عوامل صنعتی و تقاضا بستگی دارد تا به عوامل اقتصادی مانند ارزش دلار. تغییرات در صنایع مختلف می‌تواند تأثیر زیادی بر قیمت نقره داشته باشد.
3- هزینه نگهداری: هزینه نگهداری نقره همچون طلا بالا است. امکان نگهداری طلا در بانک به عنوان ضمانت وام وجود دارد اما ضمانت نقره برای دریافت وام های بانکی امکان پذیر نیست.
4- نقدشوندگی پایین: نقدشوندگی در بازار فیزیکی نقره پایین است.
خرید نقره مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری، دارای ریسک‌ها و مزایا است و باید با توجه به شرایط فردی و هدف سرمایه‌گذاری مورد ارزیابی قرار گیرد.
عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره
1- عوامل سیاسی
2- دلار آمریکا
3- نرخ بهره
4- عرضه و تقاضا
5- تورم
قیمت نقره چگونه تعیین می شود؟
4.608 گرم نقره معادل یک مثقال و 31.1 گرم نقره معادل یک انس است. قیمت نقره در ایران براساس انس جهانی نقره و عرضه و تقاضا محاسبه می‌شود. برای مشاهده قیمت انس نقره می‌توانید به سایت Goldprice.org و یا tgju.org مراجعه کنید.
سرمایه گذاری در نقره سال 1403
با توجه به افزایش تقاضای نقره در سطح جهان، انتظار می‌رود که قیمت هر انس نقره افزایش یابد. برخی از اقتصاددانان معتقدند که سرمایه گذاری در نقره بهتر از طلاست؛ چرا که طلا به متغیرهای زیادی بستگی دارد اما نقره براساس تقاضای کالاهای صنعتی افزایش می‌یابد.
در نظر داشته باشید که نوسانات نقره بیش از طلا است بنابراین اگر فرد ریسک پذیری هستید و استراتژی معاملاتی شما در دارایی های پرریسک درست عمل می‌کند، خرید نقره مناسب است.
اگر قصد سرمایه گذاری در نقره را دارید به شما پیشنهاد می‌کنیم که این فلز گرانبها را از بورس کالا خریداری کنید. برای خرید قرارداد آتی نقره باید کد بورس بازار مشتقه را داشته باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه خرید نقره از بورس به مقالات پیشین ما مراجعه کنید.
نحوه سرمایه گذاری در نقره
نقره در ایران به سه روش قابل معامله است:
1- خرید نقره فیزیکی
2- خرید نقره در بورس کالا
3- خرید و فروش نقره در بازار فارکس
نقره بخریم یا طلا؟
نقره و طلا دو سرمایه گذاری خوب هستند چرا که سالانه کام سرمایه گذاران را شیرین کرده است. در برخی سال‌ها همچون سال 2009 تا 2011 قیمت نقره حدودا چهار برابر شد و در سال 2008 تا 2023 قیمت طلا رشد بیشتری نسبت به نقره داشت.
به طور کلی تصمیم برای خرید نقره یا طلا بستگی به چندین عامل دارد که باید آنها را مورد بررسی قرار داد:
1- هدف سرمایه‌گذاری: اگر هدف شما حفظ ارزش سرمایه است، هر دو فلز قیمتی نقره و طلا به عنوان گزینه‌های مناسبی محسوب می‌شوند. اما اگر هدف شما دارایی با بازدهی بالا است، نقره به عنوان یک دارایی با پتانسیل رشد بیشتر ممکن است جذاب تر باشد.
2- میزان ریسک قابل تحمل: نقره معمولاً برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی بالا هستند، می‌تواند ریسک بیشتری داشته باشد. طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری معمولاً بیشترین استحکام را از خود نشان می‌دهد و به عنوان یک سرمایه‌گذاری احتیاطی معروف است.
3- نیازهای شخصی: بعضی افراد ممکن است به دنبال استفاده از نقره برای مقاصد صنعتی یا فیزیکی باشند، در حالی که برخی دیگر به دنبال استفاده از طلا به عنوان جواهرات یا دارایی‌های زینتی هستند.
4- محدودیت‌های مالی: قیمت نقره معمولاً کمتر از قیمت طلا است، بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که محدودیت‌های مالی دارند، خرید نقره راحت‌تر است.
5- شرایط بازار: برخی اوقات ممکن است شرایط بازار به نفع یکی از این دو فلز قیمتی تغییر کند. برای مثال، در برخی شرایط اقتصادی، نقره ممکن است به عنوان یک دارایی رشدی جذاب‌تر از طلا به نظر برسد.
در نهایت، تصمیم برای خرید نقره یا طلا بستگی به شرایط و نیازهای شخصی شما دارد. بهتر است قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، مزایا و معایب و ریسک آن را بررسی نمایید.
نحوه خرید نقره در بورس
تشخیص تقلبی یا اصل بودن نقره کمی دشوار است به همین دلیل برخی از سرمایه گذاری در این بازار صرف نظر می‌کنند. اما اگر قصد سرمایه گذاری در نقره را دارید به شما پیشنهاد می‌کنیم که از طریق بورس کالا نقره خریداری کنید. معامله نقره در بورس کالا به صورت دو طرفه بوده و با کاهش یا افزایش قیمت نقره می‌توانید سود کسب نمایید.
در قرارداد آتی نقره باید در زمان مشخص، حجم معینی از نقره را با قیمت توافق شده خریداری یا به فروش برسانید. به زبان ساده‌تر، خریدار قرارداد آتی نقره باید مقدار مشخصی نقره را در زمان سررسید، تحویل بگیرد.
برای خرید نقره در بورس کالا، پس از ثبت نام در سجام باید در یک کارگزاری معتبر عضو شوید. پس از دریافت کد معاملات بازار مشتقه، از خدمات این بازار استفاده کنید. برای ثبت نام در بورس کالا و همچنین دریافت کد معاملات مشتقه کارگزاری بیدار به سایت ebidar.ebgo.ir مراجعه نمایید.
نحوه خرید نقره در فارکس
در معاملات نقره فارکس نیاز به خرید و فروش فیزیکی نقره نیست بلکه باید قیمت آتی نقره را پیش بینی کنید. برای سرمایه گذاری در نقره فارکس مراحل زیر را طی کنید:
1- انتخاب یک بروکر فارکس: برای شروع، باید یک بروکر فارکس معتبر را انتخاب کنید که ارائه دهنده خدمات مربوط به معاملات نقره باشد. باید مطمئن شوید که بروکر انتخابی شما مجوزهای لازم را از موسسات مالی مربوطه دریافت کرده باشد.
2- حساب باز کردن: پس از انتخاب بروکر، شما باید یک حساب معاملاتی باز کنید. برخی از بروکرها ممکن است نیاز به ارائه اسناد شناسایی داشته باشند.
3- واریز وجه: برای شروع معاملات، شما باید وجهی به حساب معاملاتی خود واریز کنید.
4- انتخاب نقره به عنوان دارایی: پس از واریز وجه، شما باید نقره را به عنوان دارایی مورد نظر برای معامله انتخاب کنید. این به معنای انتخاب جفت ارزی مربوط به نقره است. برای مثال، در بازار فارکس، می‌توانید جفت ارزهای XAG/USD یا XAG/EUR را انتخاب کنید.
5- قرار دادن سفارش: بعد از انتخاب جفت ارز مورد نظر، شما می‌توانید سفارش خرید نقره خود را قرار دهید.
6- بررسی و مدیریت معاملات: پس از اجرای سفارش، شما باید معاملات خود را بررسی کنید و در صورت لزوم از ابزارهای مدیریت ریسک مانند استاپ‌لاس استفاده کنید.
7- بستن معاملات و برداشت سود: زمانی که شما معتقدید به اندازه کافی سود کسب کرده‌اید، می‌توانید معاملات خود را ببندید و سود را برداشت کنید.