logo

کدام صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهتر است؟

خانهآموزش بورسصندوق‌های سرمایه گذاریبهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت - بالاترین سود

بسیاری از سرمایه گذاران به دنبال سرمایه گذاری با سود 50 درصد و یا سرمایه گذاری با سود بالای 30 درصد هستند؛ در حالی که انتخاب سرمایه گذاری که به صورت مستمر سود بالای 30 درصد پرداخت کند، بسیار کم است و یا ریسک بالایی دارد. این در حالی است که می‌توانید با سود 28.5 درصد یک سرمایه گذاری بدون ریسک داشته باشید.

بهترین گزینه سرمایه گذاری با سود ثابت و بدون ریسک، خرید اوراق صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت است. صندوق‌ های سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس است. هر یک از صندوق ها براساس ترکیب دارایی‌ها، روش معامله و نحوه پرداخت سود به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.

در میان صندوق‌ها، صندوق درآمد ثابت به عنوان کاهنده ریسک سرمایه گذاری شناخته می‌شود به همین دلیل متقاضیان آن زیاد است. در این میان یک سوال پرتکرار ایجاد می‌شود که معتبرترین صندوق های درآمد ثابت و پرسودترین صندوق های درآمد ثابت کدام است؟ قصد داریم در این مقاله از سری مقالات آموزشی کارگزاری بیدار به این سوالات پاسخ داده و بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را معرفی می‌کنیم. با ما همراه باشید.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورس

معیارهای قابل بررسی برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی شامل موارد زیر است:

  • ریسک
  • بازدهی
  • دوره تقسیم سود
  • مدیران صندوق
  • ترکیب دارایی
  • منابع سرمایه گذاری شده
  • روش معامله اوراق
  • سازمان تاسیس‌کننده صندوق
  • شفافیت و ترازمالی
  • نقدشوندگی

گفتنی است؛ یکی از مزایای صندوق های سرمایه گذاری شفافیت در آن است. علاوه بر نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار بر عملکرد صندوق‌ها، مدیران صندوق موظف هستند که اطلاعیه صورت وضعیت پورتفوی صندوق، تصمیمات مجامع و دیگر عملکرد صندوق را جهت اطلاع سرمایه‌گذاران در سایت کدال منتشر نمایید.

در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟

همان طور که گفته شد صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند، سرمایه گذاران براساس ریسک پذیری و بازده مورد انتظار می‌توانند هر کدام از صندوق ها را انتخاب کنند. کسانی که ریسک پذیری کمی دارند و یا می‌خواهند در مدت زمان کوتاهی سرمایه گذاری با کسب سود ثابت داشته باشند، اوراق صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌تواند بهترین گزینه باشد.

صندوق درآمد ثابت معتبر

صندوق درآمد ثابت به دو روش etf (قابل معامله در بورس) و صدور – ابطال، خرید و فروش می‌شوند. اوراق صندوق‌های درآمد ثابت etf به جهت نقدشوندگی بالا مورد استقبال سرمایه گذاران قرار می‌گیرد. موضوع دیگری که صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت را از یکدیگر متمایز می‌کند، نحوه پرداخت سود آن صندوق است.

برخی از صندوق‌ها به صورت ماهانه سود را به حساب سرمایه گذار واریز می‌کنند؛ اما برخی دیگر دوره تقسیم سود ندارند و سودها به صورت روزشمار و مرکب محاسبه می‌شود. سود این صندوق‌ها از ما به التفاوت قیمت خرید و فروش بدست می‌آید. باید بدانید صندوق‌هایی که دوره تقسیم سود ندارند، سود آنها تجمیع شده و روزهای بعد به آن مجدد سود تعلق می‌گیرد؛ بنابراین این نوع صندوق‌ها از صندوق‌هایی که دوره تقسیم سود دارند و بانک، سود بیشتری پرداخت می‌کند.

ریسک صندوق های درآمد ثابت چقدر است؟

ریسک صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت نزدیک به صفر است چرا که سرمایه های آن در دارایی‌های کم ریسک همچون گواهی سپرده بانکی، اوراق دولتی و درصد کمی از آن در سهام سرمایه گذاری می‌شود.

با توجه به ترکیب دارایی‌ها تنها زمانی ریسک این نوع صندوق‌ها افزایش می‌یابد که دولت ورشکسته شود. بنابراین احتمال این اتفاق بسیار کم است.

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

بالاترین بازدهی صندوق درامد ثابت متعلق به صندوق‌های etf و بدون دوره پرداخت سود است. چرا که صندوق‌هایی که دوره پرداخت سود ندارند، محاسبه سود آنها به صورت مرکب می‌باشد.

کدام صندوق سرمایه گذاری ثابت بهتر است؟

معامله گران حرفه‌ای برای کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری، اوراق صندوق درآمد ثابت خریداری می‌کنند اما مساله مهم اینجاست که بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟ در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت etf به بازدهی آن صندوق در گذشته و حال توجه نمایید. صندوق «سپر» تحت مدیریت حرفه‌ای کارگزاری بیدار، بهترین صندوق درآمد ثابت در بورس است. بازدهی سالانه صندوق سپر 28.5 درصد است. جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق سرمایه گذاری سپر، در سامانه کدال نماد «سپر» را جست‎‌وجو نمایید.

بهترین جایگزین برای صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت مزایای متفاوتی همچون کسب درآمد ثابت از بورس، سرمایه گذاری بدون ریسک و سود بالاتر از بانک دارد. شاید بتوان تنها رقیب صندوق درآمد ثابت را محصول جدید کارگزاری بیدار، «بیدارکارت» دانست. بیدار کارت به طور همزمان یک کارت بانکی و یک کارت سرمایه گذاری است. 

بیدارکارت علاوه بر ارائه خدمات بانکی همچون کارت به کارت، ساتنا، واریز و برداشت وجه و ... سود روز شمار پرداخت می‌کند. سود بیدارکارت حدود 26.5 درصد می‌باشد. در این سرمایه گذاری، سرمایه گذار تنها مبلغ سرمایه گذاری را در بیدارکارت واریز می‌کند. سپس این مبالغ به صورت خودکار توسط کارگزاری برای آنها سرمایه گذاری می‌شود و سود روزشمار برای سرمایه‌گذار اختصاص می‌یابد.

از برجسته‌ترین ویژگی سرمایه گذاری در بیدارکارت، نداشتن دوره انتظار، بدون نرخ شکست بهره، عدم محدودیت در برداشت وجه و بدون نیاز به مراجعه حضوری را برشمرد.

دریافت بیدارکارت نیاز به فرآیند پیچیده ثبت نام ندارد و تنها کافی است که ثبت نام سجام را انجام داده و احراز هویت کنید. سپس وارد سایت کارگزاری بیدار شده و درخواست صدور بیدارکارت را به صورت آنلاین ثبت نمایید.

لازم به ذکر است که «بیدارکارت» بزودی به عنوان محصول جدید کارگزاری بیدار به کاربران ارائه خواهد شد. 

جمع بندی

یکی از دغدغه های سرمایه گذاران انتخاب پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری است. صندوقی که علاوه بر پرسود بودن، بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه و یا یک صندوق با سود روزشمار باشد.

صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بورس از نظر پرداخت سود به دو دسته دارای سود ماهانه و بدون دوره پرداخت سود تقسیم می‌شود. صندوق هایی همچون صندوق سپر که دوره تقسیم سود ندارند، بالاترین بازدهی صندوق درامد ثابت را دارند.

برای خرید بهترین صندوق درآمد ثابت به شما پیشنهاد می‌کنیم که عملکرد گذشته صندوق را بررسی و با یکدیگر مقایسه نمایید.

عناوین مرتبط

کارمزد صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

کارمزد صندوق‌هایی etf و صندوق‌هایی که اوراق آنها به روش صدور – ابطال معامله می‌شود، متفاوت هستند. در صندوق‌ های etf مالکیت اوراق تغییر می‌کنند به همین جهت باید کارمزد پرداخت کنند. در خرید و فروش اوراق صندوق درآمد ثابت کارمزد یکسان 0.000725 باید پرداخت گردد.


نحوه انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت

هنگام انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت به ویژگی های زیر توجه کنید:

  • بازدهی
  • دوره تقسیم سود
  • مدیران صندوق
  • ترکیب دارایی
  • منابع سرمایه گذاری شده
  • سازمان تاسیس‌کننده صندوق
  • شفافیت و ترازمالی
  • نقدشوندگی

کدام صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را بگیریم؟

صندوق درآمد ثابت سپر با بازدهی 28.5 درصد تحت نظارت کارگزاری بیدار، بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.

بنردسته بندی:صندوق‌های سرمایه گذاری

نظر خود را با دیگران به اشتراک بگذارید

نظرات کاربران

نظر