بازدهی یکی از مهم ترین فاکتورهای انتخاب یک سرمایه گذاری مطمئن است. بسیاری از افراد که تخصص کافی بورسی ندارند، ترجیح می‌دهند به جای سرمایه گذاری مستقیم، اوراق صندوق های سرمایه گذاری خریداری کنند. اما سوال مهم این است که بهترین زمان خرید صندوق سرمایه گذاری چه زمانی است؟ اگر می‌خواهید زمان مناسب سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را بدانید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری
پیش از اینکه بخواهید اوراق صندوق‌های سرمایه گذاری را خریداری کنید، بهتر است با مزایای این نوع سرمایه گذاری آشنا شوید. مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری شامل:
- مدیریت حرفه‌ای
- نقدشوندگی بالا
- ریسک پایین
- سهولت سرمایه گذاری
- امکان سرمایه گذاری با پول کم
- بدون نرخ شکست سود
بهترین زمان خرید و فروش اوراق صندوق سرمایه گذاری
انتخاب زمان مناسب معامله صندوق های سرمایه گذاری به موارد مختلفی همچون نوع صندوق، افق زمانی سرمایه گذاری، وضعیت بازار، نرخ بهره، استراتژی معاملاتی و میزان ریسک پذیری بستگی دارد.
اگر بخواهیم بهترین زمان معامله اوراق صندوق ها را براساس نوع صندوق دسته بندی کنیم، شاید بتوان صندوق های سرمایه گذاری را در چهار دسته کلی، صندوق سهامی، صندوق درآمد ثابت، صندوق کالایی مبتنی بر طلا و صندوق مختلط تقسیم کرد. هر یک از سرمایه گذاران براساس استراتژی معاملاتی، میزان ریسک پذیری و افق زمانی می‌توانند یک زمان مناسب را برای انتخاب کنند. به نوعی نمی‌توان یک استراتژی معاملاتی کلی را برای همه افراد در نظر گرفت.
با وجود اهمیت استراتژی معاملاتی و مدیریت سرمایه در هر فرد، به طور کلی بهترین زمان معامله صندوق درآمد ثابت، صندوق طلا، صندوق سهامی و صندوق مختلط را بیان می‌کنیم.
بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت
در صندوق درآمد ثابت منابع موجود در دارایی‌های کم ریسک همچون اوراق مشارکت، گواهی سپرده و ... سرمایه گذاری می‌شوند. به همین دلیل جزو سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک شناخته می‌شود.
در زمان رکود اقتصادی، بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می‌دهند تا سرمایه خود را در صندوق درآمد ثابت با سود مشخص سرمایه گذاری کنند. چرا که علاوه بر حفظ ارزش سرمایه، سود معقولی دریافت می‌کنند.
اما در زمان تورم، استقبال از صندوق درآمد ثابت کمتر می‌شود. در زمانی که نرخ تورم بیش از نرخ بهره باشد، سرمایه گذار سود اقتصادی دریافت نمی‌کند. در واقع در زمان تورم، صندوق درآمد ثابت نمی‌تواند همچون یک سپر، مانع از کاهش ارزش سرمایه شود.
بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای جهت مدیریت سرمایه و کاهش ریسک پرتفو، در وضعیت های مختلف اقتصادی بخشی از سرمایه خود را به صندوق درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. بنابراین خرید و فروش صندوق درآمد ثابت بستگی به استراتژی معاملاتی هر فرد دارد.
بهترین زمان خرید صندوق طلا
صندوق های کالایی مبتنی بر طلا به تازگی مورد استقبال سرمایه گذاران قرار گرفته و بازدهی خوبی داشته است. مزایایی همچون کاهش هزینه نگهداری، تنوع در سبد سرمایه گذاری، نداشتن هزینه اجرت ساخت، مدیریت حرفه‌ای و ... باعث جذابیت خرید اوراق صندوق طلا شده است. به نوعی صندوق طلا بهترین جایگزین برای طلاهای زینتی و طلای آب شده محسوب می‌شود.
به طور کلی با توجه به تورم سالانه قیمت طلا افزایش می‌یابد بنابراین طلا به عنوان یک سرمایه گذاری کم ریسک می‌تواند بازدهی خوبی داشته باشد. در واقع می‌توانید با افق زمانی بلندمدت، بخشی از سبد سرمایه گذاری خود را به صندوق طلا اختصاص دهید.
بهترین زمان خرید صندوق سهامی
اگر بازه بلندمدت را برای سرمایه گذاری در صندوق سهامی در نظر گرفته باشید، نوسانات بازار اهمیت کمتری پیدا می‌کند. از آنجایی که صندوق های سهامی توسط تیم حرفه‌ای مدیریت می‌شوند، بنابراین در زمان اصلاح بازار، سهامداران ضرر کمتری متحمل می‌شوند.
برای بررسی بهترین زمان معامله صندوق سهامی بهتر است شاخص های پیش بینی بورس را بررسی کنیم. شاخص های پیش بینی بورس شامل عوامل محیطی و اقتصاد کلان، عوامل مرتبط با صنعت های مختلف، عوامل درون صنعتی و رویکرد روان شناختی می‌شوند.
زمانی که بازار انتظار دارد تا نرخ بهره افزایش پیدا نکند، سهامداران با ریسک کمتری در بورس سرمایه گذاری می‌کنند. دخالت دولت و بانک مرکزی می‌تواند بر بورس و استقبال از آن افزایش یا کاهش یابد. اگر بانک مرکزی سیاست انبساطی در پیش بگیرد، حجم نقدینگی افزایش پیدا می‌کند و تقاضا برای سرمایه گذاری در بورس بیشتر می‌شود.
در زمان‌هایی که متغیرهای مختلف همچون نرخ بهره، قیمت دلار، تورم، تحریم و ... تغییر می‌کنند، صنایع مختلف تحت تاثیر قرار می‌گیرند. به عنوان نمونه در زمان افزایش قیمت دلار، استقبال از صنایع دلاری محور همچون فولاد، فملی و ... افزایش می‌یابد. و یا در زمان افزایش نرخ بهره، تقاضا برای سرمایه گذاری در بورس کاهش پیدا می‌کند.
بهترین زمان خرید صندوق مختلط
ترکیب دارایی در صندوق مختلط برگرفته از سهام و دارایی‌های کم ریسک همچون اوراق مشارکت و گواهی سپرده است. از آنجایی که بیشتر منابع در صندوق مختلط برگرفته از سهام است، بنابراین بهترین زمان خرید اوراق صندوق مختلط زمانی است که شاخص کل رشد خواهد کرد. بنابراین برای پیدا کردن بهترین استراتژی معاملاتی، شاخص کل را از تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال بررسی کنید.
بهترین زمان خرید صندوق اهرمی
این نوع صندوق با استفاده از اهرم، بازدهی مضاعفی از یک سرمایه گذاری ایجاد می‌کند به همین جهت صندوق های اهرمی جزو صندوق‌های پرریسک محسوب می‌شوند. اگر اوراق این نوع صندوق در زمان مناسبی خریداری شود، سرمایه گذار سود خوبی کسب خواهد کرد. اگر سرمایه گذاری محدودی دارید اما از رشد بازار مطمئن هستید، می‌توانید صندوق اهرمی را به صورت پلکانی خریداری کنید.
بهترین زمان خرید صندوق بخشی
صندوق بخشی سبدی از نماینده یک صنعت است. به عنوان مثال در صندوق بخشی خودرو، سبد دارایی این صندوق مملو از سهام شرکت‌هایی خودرویی می‌باشد. در این نوع صندوق‌ها بهترین زمان خرید، در دوران رشد صنعت خودرو است. برای تحلیل نماد و شاخص صنایع می‌توانید از خدمات بیدار آنالیز استفاده نمایید.